{"id":14728,"date":"2025-05-21T15:02:49","date_gmt":"2025-05-21T15:02:49","guid":{"rendered":"https:\/\/alminutonoticia.com\/noticias\/?p=14728"},"modified":"2025-05-21T15:02:53","modified_gmt":"2025-05-21T15:02:53","slug":"ipacoop-cancela-personeria-juridica-de-la-cooperativa-suntracs-por-violar-normas-financieras-y-de-prevencion-de-blanqueo-de-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/alminutonoticia.com\/noticias\/ipacoop-cancela-personeria-juridica-de-la-cooperativa-suntracs-por-violar-normas-financieras-y-de-prevencion-de-blanqueo-de-capitales\/","title":{"rendered":"Ipacoop cancela personer\u00eda jur\u00eddica de la cooperativa Suntracs por violar normas financieras y de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales"},"content":{"rendered":"\n

El Instituto Paname\u00f1o Aut\u00f3nomo Cooperativo (Ipacoop) decidi\u00f3 cancelar la personer\u00eda jur\u00eddica de la Cooperativa de Servicios M\u00faltiples Suntracs, R.L., luego de que una auditor\u00eda que se inici\u00f3 en 2022 encontrara 14 hallazgos en la parte financiera y otros 10 m\u00e1s en los controles o medidas de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales que nunca fueron atendidos por su administraci\u00f3n.
Uno de los hechos m\u00e1s relevantes determinados en la auditor\u00eda es que esta cooperativa, que ha recibido del sindicato Suntracs unos 8 millones de d\u00f3lares desde 2012, ha otorgado el 79% de sus cr\u00e9ditos a terceras personas y no a sus propios asociados, como establecen los valores y principios cooperativos.
Por estos hechos identificados en contra del sistema cooperativo, el Ipacoop procedi\u00f3 dentro de sus funciones a cancelar la personer\u00eda jur\u00eddica de la cooperativa Suntracs, R.L., \u201cya que la cooperativa no mantiene los controles necesarios y sustentados que respalden su buen funcionamiento\u201d.
Todo esto basado en la facultad que, como ente fiscalizador de las cooperativas, le conceden al Ipacoop la Ley 17 del 1 de mayo de 1997 y la Ley 23 de 2015 en materia de supervisi\u00f3n en prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva.
Se detall\u00f3, dentro de la auditor\u00eda, que el aporte de los 8 millones de d\u00f3lares del sindicato Suntracs a la cooperativa se dio mediante dos l\u00edneas de cr\u00e9dito. Esto significa que esta cooperativa est\u00e1 siendo utilizada como una intermediaria de fondos del sindicato, que son canalizados a terceros y a empresas vinculadas sin la aplicaci\u00f3n de la debida diligencia que exige la Ley 23 y sin hacer un an\u00e1lisis riguroso sobre la capacidad de pago de las empresas y terceros, beneficiando a dichas empresas y terceros en detrimento de sus propios asociados, sustent\u00f3 Ipacoop.
Adem\u00e1s, en la auditor\u00eda se encontraron transacciones inusuales, como la de un asociado y directivo de esta cooperativa que recibi\u00f3 un cr\u00e9dito para la compra de un veh\u00edculo por la suma de 52 mil d\u00f3lares en un plazo de 8 a\u00f1os. Sin embargo, este directivo de la cooperativa, que cuenta con un salario de 2,800 d\u00f3lares mensuales, cancel\u00f3 el saldo de este pr\u00e9stamo en un t\u00e9rmino de 2 a\u00f1os, realizando adelantos de pagos entre 5 mil a 10 mil d\u00f3lares, lo cual evidencia que se excede del perfil financiero declarado.
Este caso implica que tampoco el oficial de cumplimiento de la cooperativa Suntracs realiz\u00f3 los reportes correspondientes ante la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) ni report\u00f3 los pagos arriba de los 10 mil d\u00f3lares en efectivo. Este oficial de cumplimiento que debi\u00f3 crear la alerta a la unidad de an\u00e1lisis financiero no cumpli\u00f3 con los procesos de controles que exige la Ley 23, para el pago de dicha deuda, se\u00f1al\u00f3 Ipacoop.
La decisi\u00f3n tomada por el Ipacoop, como ente regulador de fomento y fiscalizaci\u00f3n de las cooperativas, tiene como objetivo fortalecer y mantener la sostenibilidad del sistema cooperativo y, de esta manera, preservar la confianza de las cooperativas y de la poblaci\u00f3n paname\u00f1a como una de las principales herramientas de la econom\u00eda social de nuestro pa\u00eds, ya que \u201cnada ni nadie est\u00e1 por encima de la ley\u201d.<\/p>\n\n\n\n

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